Planification patrimoniale
Le conseil patrimonial consiste à construire une vision globale et cohérente de votre patrimoine, en intégrant tous ses aspects : actifs financiers, immobilier, liquidités, investissements, situation familiale, fiscalité et le lieu d’imposition.
Cette approche permet d’anticiper vos besoins futurs et d’établir une stratégie d’investissement cohérente et durable.
La planification patrimoniale offre une lisibilité précieuse et permet de prendre des décisions alignées, tant sur le plan financier que personnel.
Nous nous appuyons sur des décennies d'expérience pour élaborer des solutions individuelles qui intègrent l’ensemble des aspects de votre situation financière et personnelle, afin de vous aider à atteindre vos objectifs de vie et à préparer la transmission de votre patrimoine aux générations futures.
Prise en compte de votre situation financière et personnelle
Optimisation de la prévoyance
Maîtrisez votre facture fiscale au moyen de la prévoyance dans les années où les revenus sont conséquents ou lorsque la situation familiale ne permet plus de prendre en compte les enfants. Optimisez votre allocation du patrimoine entre les avoirs mobiliers, immobiliers et la prévoyance.
Planification financière
Ensemble, nous élaborons une base de décision chiffrée au moyen d’une planification financière détaillée, en fonction de vos projets professionnels, privés ou de transmission.
Lieu et régime d’imposition
Assurez la prévisibilité de votre charge fiscale au moment de la perception des capitaux de prévoyance, grâce à une étude comparative.
Solutions de prévoyance
Devenez acteur de votre prévoyance avec la mise en place d’un plan sur mesure en tant qu’indépendant ou entrepreneur. Proposez un plan attractif sur le marché en tant qu’employeur potentiel.
Successions et donations
Préparez votre succession avec rigueur et suffisamment tôt. En fonction de vos objectifs de partage ou de protection, nous vous accompagnons pour trouver le bon instrument du droit matrimonial ou successoral, afin d’éviter les désaccords ou tensions entre les héritiers.
Immobilier
Avec le soutien de nos courtiers partenaires, nous analysons vos objectifs pour trouver la solution de financement personnalisée la plus pertinente. Votre projet immobilier peut également faire l’objet d’une planification financière plus globale.
Transmission d'entreprise
Transmettre son entreprise est un processus compliqué qui requiert souvent passablement de compétences. En collaboration avec des experts externes en charge de l’aspect transactionnel, nous accompagnons les entrepreneurs dans le bon choix de leur propre rémunération mais surtout de leur prévoyance.
Philanthropie
Vous souhaitez intégrer une dimension supplémentaire dans la planification globale de votre patrimoine ? Nous vous proposons un contact privilégié avec l’une de nos fondations partenaires, vous permettant par exemple d’allouer à une cause de votre choix une fraction de votre fortune à long terme.
Un accompagnement à 360 degrés
Nous élaborons ensemble votre bilan patrimonial global à partir de votre situation initiale, afin d’identifier les optimisations possibles. Après une analyse complète, nous concevons des solutions sur mesure, vous permettant d’agir avec discernement.
En fonction de vos besoins complémentaires, nous collaborons étroitement avec un vaste réseau de partenaires externes rigoureusement sélectionnés.
Il est notamment composé de courtiers hypothécaires, de spécialistes de solution de prévoyance professionnelle, des acteurs de la philanthropie, d’avocats fiscalistes ainsi que d’experts d’autres domaines juridiques.
Ensemble nous élaborons un éventail de solutions personnalisées et assurons le suivi de l’option retenue sur le long terme.
Wealth Management
Gestion discrétionnaire
Nous construisons un portefeuille qui correspond à vos objectifs et à vos valeurs, et nous gérons ce portefeuille à chaque étape.
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Wealth Management
Conseil en investissement
Vous avez peut-être besoin d'un partenaire pour votre stratégie et pour vous aider à donner un sens à la quantité gigantesque d'informations qui guident vos décisions. Nous sommes là pour vous accompagner tout au long de votre parcours.
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Nous offrons un accès de qualité institutionnelle aux investissements dans des actifs privés — conçus pour améliorer la performance de votre portefeuille grâce à la création de valeur à long terme.
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Un partenariat basé sur la confiance, la proximité et le long terme.
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Wealth Management
Investissement responsable
Afin d’atteindre l’objectif de responsabilité économique du Groupe Mirabaud, qui consiste à offrir une gamme complète de produits et services responsables et durables, Mirabaud Wealth Management vise à fournir des produits et services de haute qualité qui intègrent les considérations ESG.
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