Chez Mirabaud, nous concevons des stratégies personnalisées qui reflètent chaque aspect de la situation financière et familiale de nos Clients. Notre philosophie repose sur une vision à long terme, guidant les familles dans des environnements économiques complexes tout en préservant leur patrimoine pour les générations futures.
À l’approche de la plus grande transmission intergénérationnelle de richesse de l’histoire, de nombreuses familles sont confrontées à une question fondamentale :
Comment structurer une gouvernance familiale capable de préserver l’équilibre, l’harmonie et les valeurs essentielles sur le long terme ?
Au-delà de la performance financière, le défi réside de plus en plus dans la gestion des relations, des attentes et des processus décisionnels entre des générations aux perspectives et priorités différentes.
Une gouvernance familiale efficace est essentielle pour protéger le patrimoine, renforcer la cohésion familiale et assurer une transmission réussie de la richesse.
À mesure que les dynamiques familiales évoluent et que les portefeuilles deviennent de plus en plus sophistiqués – englobant immobilier, private equity, entreprises opérationnelles et stratégies d’investissement durable – un cadre de gouvernance cohérent devient indispensable.
Un modèle structuré de gouvernance familiale ou de Family Office apporte de la clarté quant aux rôles, aux responsabilités et aux ambitions à long terme.
Il permet de répondre à des questions clés : Qui prend les décisions stratégiques ? Comment les conflits sont-ils résolus ? Comment prépare-t-on les jeunes générations à assumer leurs responsabilités ?
Qu’il s’agisse d’un single-family office, d’un multifamily office ou d’une structure virtuelle, un cadre de gouvernance bien défini favorise une prise de décision transparente et garantit l’alignement entre les valeurs familiales et les objectifs financiers.
Des mécanismes de gouvernance bien conçus traduisent des principes partagés en processus concrets et opérationnels.
Des outils tels que les constitutions familiales, les conseils consultatifs ou les comités d’investissement jouent un rôle central dans cette cohérence.
Une constitution familiale, par exemple, peut formaliser les valeurs de la famille, articuler une vision à long terme, définir les règles de propriété et de prise de décision, et établir des lignes directrices pour l’engagement intergénérationnel.
Elle devient un point de référence qui évolue avec la famille tout en apportant stabilité et pérennité.
Associées à une gestion disciplinée du patrimoine générationnel – intégrant stratégie d’investissement, gestion des risques, optimisation fiscale et planification successorale – ces structures réduisent l’incertitude, atténuent le risque de conflits intergénérationnels et favorisent la pérennité du patrimoine comme des responsabilités.
De manière tout aussi essentielle, la gouvernance soutient l’éducation et l’engagement, aidant les membres de la prochaine génération à développer leur culture financière, une vision claire de leur place au sein de la famille
et une compréhension des responsabilités liées à la préservation du patrimoine plutôt que d’un simple droit à l’héritage.
L’expertise professionnelle en matière d’investissement et de conseil complète la gouvernance familiale en aidant les familles à naviguer les cycles de marché, les évolutions réglementaires et les transformations structurelles de l’économie mondiale.
Un conseil coordonné garantit la cohérence entre classes d’actifs et juridictions, tandis que la gouvernance fournit le cadre dans lequel les décisions sont prises de manière cohérente et responsable.
Associée à une stratégie d’investissement durable et à des valeurs clairement définies, cette approche renforce l’alignement entre vision et performance. Le résultat est un cadre équilibré, transparent et guidé par les valeurs – un cadre qui protège le patrimoine familial, soutient la stabilité à long terme et permet une prospérité durable.
Depuis sa fondation en 1819, Mirabaud – aujourd’hui dirigé par la septième génération de la famille fondatrice – incarne les principes de pérennité patrimoniale à long terme.
Son histoire reflète l’importance de la gouvernance intergénérationnelle, de la patience et d’une vision claire à long terme.
S’appuyant sur le dialogue, l’adaptabilité et la stabilité, Mirabaud accompagne ses Clients dans la durée, les aidant à structurer leur patrimoine et à bâtir des passerelles solides entre les générations.
Cette approche illustre combien une préparation réfléchie, une communication ouverte et une gouvernance bien conçue sont essentielles – non seulement au sein des familles, mais aussi dans la manière dont des partenaires de confiance les soutiennent au fil des générations.
Groupe Mirabaud
Avec plus de 10 bureaux, nous sommes en mesure de servir nos Clients dans le monde entier.
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Afin d’atteindre l’objectif de responsabilité économique du Groupe Mirabaud, qui consiste à offrir une gamme complète de produits et services responsables et durables, Mirabaud Wealth Management vise à fournir des produits et services de haute qualité qui intègrent les considérations ESG.
