Planificación patrimonial
El asesoramiento patrimonial consiste en construir una visión global y coherente de su patrimonio, integrando todos sus aspectos: activos financieros, bienes inmuebles, liquidez, inversiones, situación familiar, fiscalidad y jurisdicción impositiva.
Este enfoque permite anticipar sus necesidades futuras y establecer una estrategia de inversión coherente y sostenible.
La planificación patrimonial proporciona un valioso análisis permitiéndole éste, toma decisiones alineadas, tanto en el plano financiero como personal.
Consideración de su situación financiera y personal
Optimización de las rentas de previsión
Controle su carga fiscal a través de la previsión durante los años con ingresos elevados o cuando la situación familiar ya no permita deducciones por hijos. Optimice su asignación patrimonial entre activos mobiliarios, inmobiliarios y de previsión.
Planificación financiera
Juntos desarrollamos una base cuantificada para la toma de decisiones mediante una planificación financiera detallada, basada en sus proyectos profesionales, personales o de transmisión patrimonial.
Lugar y régimen fiscal
Asegure la previsibilidad de su carga tributaria en el momento de recibir los capitales de previsión mediante un estudio comparativo.
Soluciones de previsión
Controle su previsión creando un plan a medida como autónomo o empresario. Como empleador, ofreciendo un plan atractivo en el mercado laboral para sus empleados.
Sucesiones y donaciones
Plainificación de la sucesión con rigor y suficiente antelación. Según sus objetivos de reparto o protección, le ayudamos a elegir el instrumento adecuado del derecho matrimonial o sucesorio, para evitar desacuerdos o tensiones entre herederos.
Inmobiliario
Con el apoyo de nuestros corredores asociados, analizamos sus objetivos para encontrar la solución de financiación personalizada más pertinente. Su proyecto inmobiliario también puede integrarse dentro de una planificación financiera más amplia.
Transmisión de empresa
Transmitir una empresa es un proceso complejo que requiere múltiples competencias. En colaboración con expertos externos encargados de la parte transaccional, acompañamos a los empresarios en la elección de su propia remuneración y, enfatizando en su previsión.
Filantropía
¿Desea integrar una dimensión adicional en la planificación global de su patrimonio? Le ofrecemos un contacto privilegiado con una de nuestras fundaciones asociadas, lo que le permitirá, por ejemplo, destinar una parte de su patrimonio a largo plazo a una causa de su elección.
Un acompañamiento de 360 grados
Juntos elaboramos su balance patrimonial global a partir de su situación inicial, con el fin de identificar posibles optimizaciones.
Tras un análisis exhaustivo, diseñamos soluciones a medida que le permitirán actuar con un criterio definido.
Según sus necesidades complementarias, colaboramos estrechamente con una red amplia de socios externos rigurosamente seleccionados: corredores hipotecarios, especialistas en soluciones de previsión profesional, actores filantrópicos, abogados fiscalistas y expertos en otros ámbitos jurídicos.
Juntos desarrollamos un abanico de soluciones personalizadas y aseguramos el seguimiento a largo plazo y adecuación en su caso, de la opción elegida.
Gestión Patrimonial
Gestión Discrecional
Desarrollamos una cartera que esté alineada con sus metas y valores y gestionamos esa cartera en cada etapa.
Saber más
Ofrecemos acceso de calidad institucional a inversiones en activos privados, diseñadas para mejorar el rendimiento de su cartera con la creación de valor a largo plazo.
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Gestores Patrimoniales Independientes
Una asociación basada en la confianza, la cercanía y enfocada en el largo plazo.
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Wealth Management
Inversión sostenible y responsable
A fin de lograr el objetivo económico del Grupo Mirabaud de brindar una gama completa de productos y servicios responsables y sostenibles, en Mirabaud Wealth Management nos esforzamos por ofrecer productos y servicios de alta calidad que integren los criterios ESG.
Sepa más
Gestión de activos
Navigating geopolitical risk in a rebounding market
Asset Management