Les instruments clés de la planification patrimoniale et successorale

Dans un environnement complexe et en constante évolution, les détenteurs de patrimoine recherchent des solutions alliant sécurité financière et flexibilité. Une gestion des risques efficace, proactive et dynamique est essentielle pour protéger leur patrimoine. L’assurance-vie et la prévoyance offrent à cet égard de nombreux avantages :

• L’assurance-vie permet de disposer de liquidités au moment opportun, facilitant la transmission du patrimoine et la couverture des droits de succession sans perturber les autres actifs.

• La prévoyance garantit l’indépendance financière et la stabilité à long terme des générations futures, tout en offrant souvent des solutions fiscalement avantageuses.

Lorsqu’elles s’intègrent dans une stratégie patrimoniale globale, ces deux solutions agissent de concert pour atténuer les risques, réduire les incertitudes et assurer la continuité du patrimoine à travers les générations.

Chaque Client a une situation unique. C’est pourquoi nos spécialistes en planification patrimoniale :

• Collaborent avec un réseau de partenaires de confiance afin de répondre aux besoins spécifiques de chaque Client et de mettre en œuvre des solutions optimisées de gestion de fortune et de planification successorale,

• Sélectionnent les régimes de prévoyance les plus adaptés pour garantir un revenu de retraite prévisible et une stabilité à long terme,

• Intègrent l’assurance-vie afin d’assurer une transmission du patrimoine fluide et efficace,

• Alignent chaque solution sur les objectifs à long terme, les valeurs et la vision patrimoniale du Client.