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Gestión Patrimonial
Su patrimonio no es solo cuestión de números. Su patrimonio cuenta su historia, sus valores, sus ilusiones y visión de futuro. Nuestra misión es dedicar tiempo para escuchar y entender esa visión, y así después crear estrategias para sus activos que se puedan materializar.
Inversión Sostenible y Responsable
La Inversión Sostenible y Responsable (ISR) es una de las principales características de la Responsabilidad Social Empresarial (RSE) del Grupo Mirabaud, que se asienta sobre cuatro pilares concretos:
- una responsabilidad económica hacia los clientes y los socios comerciales,
- una responsabilidad corporativa hacia todos los colaboradores del Grupo,
- una responsabilidad ambiental y
- una responsabilidad social, por el bien de las comunidades y la sociedad en su conjunto.
Para alcanzar el objetivo de responsabilidad económica del Grupo Mirabaud de ofrecer una amplia gama de productos y servicios responsables y sostenibles, en Mirabaud Wealth Management procuramos ofrecer productos y servicios de alta calidad que integren criterios ESG. La gestión de los riesgos ESG, así como la promoción de las temáticas ESG, son factores clave de nuestro enfoque ISR global.
Como se explica en nuestra Política de Inversión Sostenible y Responsable, que refleja una filosofía de inversión pragmática, nuestro enfoque global en materia de criterios ESG se basa tanto en la exclusión (cribado negativo) como en la inclusión (cribado positivo):
- Si bien favorecemos la inclusión frente a la exclusión, consideramos que este es un paso necesario cuando se trata de abordar sectores especialmente no sostenibles. Nuestra política de exclusión tiene como objetivo excluir sistemáticamente de la inversión cuatro actividades consideradas extremadamente negativas en términos de impacto sostenible. En este sentido, la política de exclusión constituye nuestra principal herramienta de diligencia debida a la hora de gestionar los riesgos ESG.
- Para los clientes interesados en invertir de manera responsable y sostenible, ofrecemos soluciones de inversión que integran plenamente los criterios ESG. Al mantener una conversación fluida con nuestros clientes, estamos preparados para proporcionarles una selección de diferentes soluciones de inversión ESG que mejor se ajuste a sus expectativas, valores y creencias en lo que se refiere a los criterios ESG. Esta selección de productos ESG es totalmente opcional y se adapta a las necesidades específicas del cliente (enfoque personalizado).
A nivel de Grupo, la política de exclusión se aplica sistemáticamente a las cuatro actividades mencionadas a continuación, comúnmente reconocidas por generar impactos adversos sobre el medioambiente y la sociedad.
| Actividades | Criterios de exclusión |
|---|---|
| Armas controvertidas | Empresas directamente involucradas en armas controvertidas, independientemente del nivel de ingresos generados por dichas actividades |
| Tabaco | Empresas que generan más del 5% de sus ingresos de la actividad tabacalera |
| Carbón térmico | Empresas que generen más del 5% de sus ingresos en actividades de minería de carbón térmico |
| Entretenimiento para adultos | Empresas que generan el 5% o más de sus ingresos de actividades de producción de entretenimiento para adultos |
En coordinación con las otras dos entidades del Grupo, establecemos una lista de valores que se corresponden con estos criterios de exclusión. No se puede invertir en estos valores en virtud de ningún mandato discrecional, ni se podrá proponer la inversión en ellos a través de mandatos de asesoramiento. Esta lista se revisa periódicamente.
Nos aseguramos de que la renta variable y los bonos corporativos que recomendamos cumplan con estos estándares en su totalidad.
Junto con la aplicación sistemática de estos criterios, pueden excluirse otro tipo de actividades comerciales a petición del cliente. En Mirabaud Wealth Management, en colaboración con nuestros clientes, identificamos y excluimos de las carteras a empresas y sectores que no se corresponden con sus valores y convicciones (por ejemplo, la producción de combustibles fósiles, la producción de armamento o productos y servicios de defensa, producción de alcohol, los ensayos con animales, la producción de carne, etc.).
Hemos desarrollado una amplia oferta de productos ESG en diferentes clases de activos, para satisfacer la demanda de los clientes en lo que concierne a soluciones de inversión responsable y sostenible. Estos productos se seleccionan cuando los clientes muestran interés en un mandato sostenible.
- Renta variable ESG: toda la renta variable que recomendamos se somete a un análisis ESG (información clave acerca de los riesgos ESG materiales y la gestión ESG de la empresa).
- Bonos corporativos ESG: los emisores de bonos en algunos sectores sensibles quedan vinculados a un análisis interno (información clave acerca de los riesgos ESG materiales y la gestión ESG de la empresa).
- Fondos y ETF: ofrecemos una amplia selección de fondos temáticos, activos y pasivos, expuestos a diferentes tendencias y temáticas en materia de sostenibilidad.
- Cestas temáticas: ofrecemos cestas temáticas estáticas o dinámicas con características ESG.
Para todos estos productos, al analizar los valores o seleccionar los fondos ESG, examinamos sistemáticamente los riesgos ESG que se consideran materiales desde una perspectiva de sostenibilidad. Mediante el cribado positivo, nuestro objetivo es contribuir al avance de la sostenibilidad, en sus múltiples formas, en la economía y en la sociedad en general.
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