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Instrumentos clave en la planificación patrimonial y sucesoria

En Mirabaud, creemos que la prosperidad a largo plazo depende de algo más que del rendimiento de las inversiones. Se fundamenta en el trato exclusivo a nuestros Clientes y en soluciones patrimoniales y sucesorias a medida, diseñadas para ofrecer estabilidad, proteger los activos familiares y garantizar una gestión patrimonial fluida a lo largo de las generaciones.

Los seguros de vida y los planes de pensiones son herramientas clave que permiten preservar el patrimonio, optimizar la planificación fiscal y facilitar la transmisión de la riqueza entre generaciones.

El papel estratégico de los seguros de vida y los planes de pensiones

En el entorno actual, complejo y en constante evolución, los titulares de patrimonio buscan soluciones que ofrezcan tanto seguridad financiera como flexibilidad. Una gestión de riesgos eficaz, proactiva y dinámica resulta esencial para proteger su patrimonio. Los seguros de vida y los planes de pensiones ofrecen múltiples ventajas:

  • El seguro de vida proporciona liquidez cuando es necesaria, facilitando la transmisión de patrimonio y ayudando a cubrir los costes sucesorios sin afectar a otros activos.

  • Los planes de pensiones garantizan independencia y estabilidad financiera a largo plazo para las generaciones futuras, ofreciendo con frecuencia soluciones fiscalmente eficientes.

Integradas en una estrategia patrimonial integral, estas dos soluciones actúan conjuntamente para mitigar riesgos, reducir incertidumbres y asegurar la continuidad del patrimonio a lo largo de las generaciones.

Proteger su patrimonio mediante la gestión del riesgo

Integrar un plan de gestión del riesgo es una parte esencial para proteger y hacer crecer el patrimonio. Un plan sucesorio eficaz requiere un enfoque integral que anticipe los posibles desafíos, desde la fiscalidad y la volatilidad de los mercados hasta las complejidades de la sucesión. Mitigar los riesgos mediante un análisis exhaustivo es fundamental para salvaguardar su futuro financiero.

En Mirabaud, estamos comprometidos con la creación de estrategias a medida y distintivas. Nuestros expertos colaboran estrechamente con los Clientes para diseñar estrategias personalizadas que integran los seguros de vida y los planes de pensiones en un marco global de planificación patrimonial y sucesoria, ofreciendo asesoramiento especializado en planes de pensiones como parte de nuestro enfoque integral.

Nuestra responsabilidad es garantizar que el patrimonio de cada Cliente esté protegido, preservado y optimizado a lo largo del tiempo.

Laurent Neri
Wealth Planner
A través de un seguimiento continuo del riesgo, la identificación proactiva de amenazas y estrategias a medida, Mirabaud ayuda a sus Clientes a afrontar las incertidumbres, proteger sus activos y alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo con confianza.

Soluciones personalizadas de pensiones y seguros de vida

Cada Cliente tiene circunstancias únicas. Por ello, nuestros especialistas en planificación patrimonial:

  • Colaboran con una red de expertos de confianza para responder a las necesidades específicas de cada Cliente e implementar soluciones optimizadas de gestión y planificación patrimonial,

  • Seleccionan los planes de pensiones más adecuados para garantizar unos ingresos previsibles en la jubilación y estabilidad a largo plazo,

  • Integran el seguro de vida para asegurar una transmisión patrimonial fluida y eficiente,

  • Alinean las soluciones con los objetivos, valores y metas de legado de cada Cliente.

Planificar hoy para las generaciones del mañana

Al armonizar las soluciones de seguros de vida y pensiones dentro de un plan integral, las familias pueden preservar su patrimonio y, al mismo tiempo, facilitar su transmisión significativa, perpetuando así la visión familiar a lo largo de las generaciones.

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