En Mirabaud, diseñamos estrategias personalizadas que reflejan cada aspecto de la situación financiera y familiar de nuestros Clientes. Nuestra filosofía se fundamenta en una visión a largo plazo, acompañando a las familias mientras navegan entornos económicos complejos y protegen su patrimonio para las generaciones futuras.
A medida que nos acercamos a la mayor transferencia intergeneracional de riqueza de la historia, muchas familias se enfrentan a una pregunta fundamental:
¿cómo estructurar una gobernanza familiar que preserve el equilibrio, la armonía y los valores esenciales a largo plazo?
Más allá del rendimiento financiero, el desafío reside cada vez más en gestionar las relaciones, las expectativas y los procesos de toma de decisiones entre generaciones con perspectivas y prioridades distintas.
La gobernanza familiar eficaz es fundamental para proteger el patrimonio, fortalecer la cohesión familiar y facilitar una transmisión exitosa de la riqueza.
A medida que las dinámicas familiares evolucionan y los patrimonios se vuelven más sofisticados —incluyendo bienes inmobiliarios, private equity, empresas operativas y estrategias de inversión sostenible—, un marco de gobernanza cohesionado se vuelve indispensable.
Un modelo estructurado de gobernanza familiar o de Family Office aporta claridad sobre los roles, las responsabilidades y las ambiciones a largo plazo.
Ayuda a responder preguntas clave como: ¿Quién toma las decisiones estratégicas? ¿Cómo se resuelven los conflictos? ¿Cómo se prepara a las generaciones más jóvenes para asumir responsabilidades?
Ya sea operando como un single-family office, un multifamily office o una estructura virtual, un marco de gobernanza bien definido favorece una toma de decisiones transparente y garantiza la alineación entre los valores familiares y los objetivos financieros.
Los mecanismos de gobernanza bien diseñados traducen principios compartidos en procesos prácticos y aplicables.
Herramientas como las constituciones familiares, los consejos consultivos y los comités de inversión desempeñan un papel central en esta alineación.
Una constitución familiar, por ejemplo, puede formalizar los valores de la familia, articular una visión a largo plazo, definir las reglas de propiedad y de toma de decisiones, y establecer directrices para la participación intergeneracional.
Se convierte en un punto de referencia que evoluciona con la familia, a la vez que aporta estabilidad.
Combinadas con una gestión disciplinada del patrimonio generacional —integrando estrategia de inversión, gestión de riesgos, optimización fiscal y planificación sucesoria—, estas estructuras reducen la incertidumbre, mitigan el riesgo de conflicto intergeneracional y promueven la perennidad tanto del patrimonio como de las responsabilidades.
De manera igualmente importante, la gobernanza fomenta la educación y el compromiso, ayudando a los miembros de la siguiente generación a desarrollar alfabetización financiera, sentido de propósito y una comprensión del rol de la custodia y la responsabilidad patrimonial, en lugar de la mera expectativa de herencia.
El asesoramiento profesional en inversión y planificación complementa la gobernanza familiar al ayudar a las familias a navegar los ciclos de mercado, los cambios regulatorios y las transformaciones estructurales de la economía global.
Un asesoramiento coordinado garantiza coherencia entre clases de activos y jurisdicciones, mientras que la gobernanza proporciona el marco dentro del cual las decisiones se toman de manera coherente y responsable.
Cuando se combina con criterios de inversión sostenible y valores claramente articulados, este enfoque refuerza la alineación entre propósito y rendimiento.
El resultado es un marco equilibrado, transparente y orientado por valores—uno que protege el legado familiar, sostiene la estabilidad a largo plazo y permite una prosperidad duradera.
Desde su fundación en 1819, Mirabaud—hoy dirigido por la séptima generación de la familia fundadora—encarna los principios de perennidad patrimonial a largo plazo.
Su propia historia refleja la importancia de la gobernanza intergeneracional, la paciencia y una visión clara a largo plazo.
Basándose en el diálogo, la adaptabilidad y la estabilidad, Mirabaud acompaña a sus Clientes a lo largo del tiempo, ayudándoles a estructurar su patrimonio y a construir puentes significativos entre generaciones.
Este enfoque ilustra cómo la preparación cuidadosa, la comunicación abierta y una gobernanza bien diseñada son esenciales—no solo dentro de las familias, sino también en la manera en que los asesores de confianza las apoyan a lo largo de generaciones.
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