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Investissement socialement responsable

Investissement socialement responsable

Comment nous intégrons l'ESG dans nos solutions d'investissement

L’investissement socialement responsable (ISR) est l’une des principales caractéristiques que l’on retrouve dans la stratégie de responsabilité sociale des entreprises (RSE) du Groupe Mirabaud, qui repose sur quatre piliers distincts :

  1. une responsabilité économique envers les clients et les partenaires commerciaux,

  2. une responsabilité sociale envers les collaborateurs du Groupe,

  3. une responsabilité environnementale,

  4. ainsi qu’une responsabilité sociétale envers les communautés et la société en général.

Afin d’atteindre l’objectif de responsabilité économique du Groupe Mirabaud, qui consiste à offrir une gamme complète de produits et services responsables et durables, Mirabaud Wealth Management vise à fournir des produits et services de haute qualité qui intègrent les considérations ESG. La gestion des risques ESG ainsi que la promotion des questions ESG comptent parmi les principaux moteurs de notre approche ISR globale.

Tel que nous l’expliquons dans notre Politique d’investissement socialement responsable, reflétant une philosophie d’investissement pragmatique, notre approche ESG globale repose à la fois sur l’exclusion (sélection négative) et l’inclusion (sélection positive) :

  • Bien que nous privilégions l’inclusion plutôt que l’exclusion, nous estimons que l’exclusion est une étape nécessaire lorsqu’il s’agit de s’attaquer à des secteurs particulièrement non durables. Notre politique d’exclusion vise à exclure systématiquement de nos investissements trois activités considérées comme ayant un impact extrêmement négatif en termes de durabilité. À cet égard, la politique d’exclusion constitue notre principal outil de diligence raisonnable pour gérer les risques ESG.

  • Nous proposons à nos clients souhaitant investir de manière responsable et durable des solutions d’investissement qui intègrent pleinement les considérations ESG. En échangeant avec nos clients, nous sommes en mesure de leur proposer une sélection variée de solutions d’investissement ESG répondant au mieux à leurs attentes, à leurs valeurs et à leurs convictions ESG. Cette sélection de produits ESG est purement facultative et adaptée aux besoins spécifiques de nos clients (approche sur mesure).

Investissement socialement responsable

Sélection négative - exclusion afin d'éviter les impacts négatifs sur la durabilité

Au niveau du Groupe, la politique d’exclusion s’applique systématiquement aux trois activités mentionnées ci-dessous qui sont généralement reconnues pour les impacts négatifs qu’elles produisent sur l’environnement et la société.

 

ActivitésCritères d'exclusion
Armes controverséesLes entreprises impliquées dans la recherche, le développement et la fabrication d'armes controversées (c'est-à-dire la production et le commerce d'armes causant des dommages et des souffrances et soumises à des conventions et des embargos internationaux)
TabacLes entreprises directement impliquées dans le secteur de la production de l'industrie du tabac, représentant plus de 5% des revenus
Charbon thermiqueLes entreprises tirant plus de 10% de leurs revenus de l'exploitation du charbon thermique

 

En coordination avec les deux autres entités du Groupe, nous établissons une liste de titres correspondant à ces critères d’exclusion. Il n’est pas possible d’investir dans ces titres dans le cadre d’un mandat discrétionnaire, ni de les proposer à des mandats de conseil. Cette liste est révisée périodiquement.

Nous nous assurons que les actions et les obligations d’entreprises dans lesquelles nous recommandons à nos clients d’investir répondent pleinement à ces normes.

Outre la mise en œuvre systématique de ces critères d’exclusion, d’autres types d’activités peuvent être exclus à la demande d’un client. Au sein de la division Mirabaud Wealth Management, en dialoguant avec nos clients, nous identifions et excluons des portefeuilles les sociétés et secteurs qui ne correspondent pas à leurs valeurs et convictions (par exemple, la production de combustibles fossiles, la production de produits et de services d’armement ou de défense, la production d’alcool, les tests sur les animaux, la production de viande, etc.).

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Sélection positive - intégration des considérations ESG

Nous proposons une large gamme de produits ESG, dans différentes catégories d’actifs, afin de répondre à la demande des clients en matière de solutions d’investissement responsable et durable. Ces produits sont sélectionnés lorsque les clients expriment un intérêt vis-à-vis d’un mandat durable.

  • Actions ESG : toutes les actions que nous recommandons font l’objet d’une analyse ESG (informations clés sur les risques ESG significatifs et la gestion ESG de l’entreprise).

  • Obligations d’entreprise ESG : les émetteurs d’obligations de certains secteurs sensibles font l’objet d’une analyse interne (informations clés sur les risques ESG significatifs et la gestion ESG de l’entreprise).

  • Fonds et Fonds négociés en bourse (ETF) : nous proposons une large sélection de fonds thématiques, de fonds actifs et de fonds passifs, exposés à une variété de tendances et thèmes liés à la durabilité.

  • Paniers thématiques : nous proposons des paniers thématiques statiques ou dynamiques présentant des caractéristiques ESG.

Pour l’ensemble de nos produits, lors de l’analyse des titres ou de la sélection des fonds ESG, nous examinons systématiquement les risques ESG qui sont considérés comme importants du point de vue de la durabilité. Grâce à une sélection positive, notre objectif est de promouvoir la durabilité, sous ses nombreuses formes, dans l’économie et la société au sens large.

 

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