Alors que les investissements traditionnels vacillaient, les investisseurs avisés se sont tournés vers des actifs de luxe tels que l'art, les voitures classiques et le whisky rare, surpassant l'inflation et offrant une manière élégante de protéger la richesse. Explorez le monde des investissements passionnés avec notre spécialiste en investissement senior: John Plassard.
***
Alors que les marchés boursiers s'agitaient et que l'ère de l'intérêt zéro commençait à peine à s'achever, 2022 n'a pas été tendre avec les investisseurs.
L'année a également été la pire de Wall Street depuis la Grande Récession, ce qui a poussé la plupart des actionnaires à quitter les marchés avec une fortune inférieure à celle qu'ils avaient au départ.
Ceux qui disposent d'investissements plus prudents, comme un compte d'épargne, auraient pu avoir le dernier mot, si l'inflation galopante de 2022 n'avait pas fait en sorte que même un solde de compte stagnant vaille un peu moins en termes réels.
Pour les investisseurs plus aventureux disposant d'une somme d'argent suffisante, les investissements dits de luxe ou de passion auraient pu constituer un moyen de sortir de cette situation difficile.
Une étude récente détaille les options d'actifs tape-à-l'œil, en dehors des actions et autres produits financiers, qui ont dépassé le taux d'inflation de l'année dernière grâce à leurs augmentations de valeur moyennes.
L'art, par exemple, a vu son prix augmenter en moyenne de 29 % au cours de l'année 2022, ce qui est bien supérieur au taux d'inflation de 6,5 % enregistré en décembre aux États-Unis d'une année sur l'autre.
Un investissement dans une voiture de collection a généré une augmentation de valeur de 25 % dans l'ensemble de la catégorie, tandis qu'une montre de prestige a vu son prix augmenter en moyenne de 18 %.
Les sacs à main, les vins de luxe et les pièces de monnaie de collection ont tout de même augmenté plus que l'inflation entre le début et la fin de l'année 2022.
Certains investissements de luxe n'ont pas été pris en compte dans le calcul de l'inflation en 2022, mais avec une augmentation de valeur de 3 à 6 %, ces classes d'actifs de luxe ont tout de même battu le taux d'intérêt moyen des comptes d'épargne, qui n'était que de 0,35 % au début de 2023, bien que les taux des banques centrales aient quitté le territoire de l'intérêt zéro.
L'étude indique également les augmentations de valeur sur 10 ans de ces catégories d'investissement de luxe.
Le whisky rare l'emporte largement, ses prix ayant augmenté de 373 % au cours de cette période. Pour l’art c’est +91% sur la même période.
Il y a aujourd’hui plusieurs manières d’investir dans l’art. Tout d’abord en achetant tout simplement une œuvre d’art contemporain. Cela s’avère cependant un peu plus compliqué qu’il n’y paraît, car ou vous pariez sur un jeune artiste qui n’arrivera peut-être pas à « éclore » ou vous allez payer assez cher pour un artiste confirmé (ou en passe de le devenir).
Ensuite vous avez des fonds d'art, qui sont structurés comme d'autres fonds d'investissement, permettant aux investisseurs de posséder partiellement des œuvres d'art.
Avec l’avancée de la blockchain, on parle aussi aujourd’hui de tokenisation d’œuvre d’art avec la possibilité d’acheter une partie d’une œuvre d’art.
Enfin, on peut investir sur des sociétés qui effectuent des enchères tout en se demandant si un tel investissement n’est pas aussi (seulement ?) une question de passion plus que tout autre chose?
