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MultiBooking: accompagner la mobilité croissante des clients en toute confiance

Très mobiles géographiquement, les clients ont besoin de solutions nouvelles pour une gestion optimale de leur patrimoine. Mirabaud leur offre des réponses sur mesure.

Raphaël Spahr, Directeur général Mirabaud France SA

L’ambition de Mirabaud est de devenir une banque privée de référence pour la gestion de patrimoine de  groupes familiaux et de particuliers. Pour concrétiser cette ambition, nos équipes ont élaboré des solutions d’accompagnement efficaces dans un contexte de mobilité géographique croissante des clients.

Cette mobilité peut être liée à divers facteurs: les opportunités de carrière, les choix en matière de lieu de retraite ou d’études des enfants ou, tout simplement, une volonté de diversification géographique, de protection ou d’optimisation fiscale dans la détention du patrimoine.

Nouveaux besoins

C’est pour répondre au mieux à ces nouveaux besoins que Mirabaud a décidé de proposer à ses clients des solutions de «multibooking». L’idée est simple, elle consiste à offrir le choix entre plusieurs places pour y déposer et/ou gérer ses actifs, tout en laissant la coordination et le suivi de la relation au gérant privé avec lequel le client a développé un rapport de confiance privilégié. Peu d’établissements sont capables à ce jour d’offrir une solution comparable. Elle requiert une organisation souple, centrée sur la relation entre les gérants privés et leurs clients, une informatique maîtrisée et flexible, mais également un important savoir-faire en matière de fiscalité opérationnelle et patrimoniale. 

Une stratégie patrimoniale internationale

Un même gérant peut ainsi proposer à son client, résident fiscal espagnol, un compte titres en Espagne, une assurance-vie au Luxembourg, où il logera notamment ses titres non cotés et ses hedge funds, ainsi qu’un crédit en Angleterre, crédit qui pourra être garanti par des titres déposés en Espagne afin d’assurer une fiscalité optimisée. Un seul interlocuteur, une seule gestion, un suivi consolidé de la stratégie patrimoniale internationale et plusieurs lieux de conservation des actifs: tels sont les nouveaux outils dont disposent les clients de Mirabaud. 

Le multibooking vient ainsi renforcer la position de notre établissement en tant qu’acteur très particulier de la banque privée, tout en respectant les valeurs fondamentales de Mirabaud. Celles-ci s’articulent autour de l’orthodoxie financière, la prudence et la sélectivité dans les affaires, d’une stricte politique en matière de conflit d’intérêts, d’un historique de performance de ses organes dirigeants et d’une grande stabilité du personnel.   

Photo : © J.-F. Robert