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Multibooking: Die zunehmende Mobilität der Kunden vertrauensvoll begleiten

Aufgrund ihrer hohen geografischen Mobilität benötigen die Kunden neue Lösungen für eine optimale Verwaltung ihres Vermögens. Mirabaud bietet ihnen massgeschneiderte Antworten.

Raphaël Spahr, Generaldirektor Mirabaud France SA

Mirabaud strebt danach, die führende Privatbank für die Vermögensverwaltung von Familiengruppen und Privatpersonen  zu werden. Um dieses Ziel umzusetzen, haben unsere Teams effiziente Begleitlösungen für Kunden in einem von zunehmender geografischer Mobilität geprägten Kontext ausgearbeitet.

Diese Mobilität kann mit verschiedenen Faktoren zusammenhängen: Karrieremöglichkeiten, dem Wunsch nach einem Rückzugsort, die Ausbildung der Kinder oder ganz einfach der Wunsch nach geogra-fischer Diversifizierung, der Schutz oder die steuerliche Optimierung des Vermögens.

Neue Bedürfnisse

Um besser auf diese neuen Bedürfnisse einzugehen, hat Mirabaud beschlossen, ihren Kunden die «Multibooking»-Lösungen anzubieten. Die Idee ist einfach: Der Kunde hat die Möglichkeit, verschiedene Orte zu wählen, an denen er sein Vermögen aufbewahren und/oder verwalten lassen möchte. Die Koordination und die Beziehung zum Kunden liegt beim persönlichen Anlageberater, zu dem der Kunde ein besonderes Vertrauensverhältnis aufgebaut hat. Nur wenige Einrichtungen sind bis heute in der Lage, eine ähnliche Lösung anzubieten. Es erfordert eine flexible Organisation, die sich auf das Verhältnis der persönlichen Anlageberater zu ihren Kunden ausrichtet, eine kontrollierte und flexible Informatik, aber auch ein grosses Know-how über operative Steuer- und Vermögensplanung.

Eine internationale Vermögensstrategie

Derselbe Anlageberater kann so seinem Kunden mit steuerlichem Wohnsitz in Spanien ein Wertschriftendepot in Spanien, eine Lebensversicherung in Luxemburg, wo er vor allem seine nicht kotierten Wert-papiere und seine Hedgefonds unterbringen wird, sowie einen Kredit in England, der durch Wertpapiere die in Spanien   verwahrt sind gedeckt ist, anbieten, um eine Steueroptimierung zu garantieren. Ein einzelner Ansprechpartner, ein Verwalter, eine konsolidierte Überwachung der internationalen Vermögensstrategie und mehrere Orte, an denen Vermögen aufbewahrt wird: Über diese neuartigen Tools verfügen die Kunden von Mirabaud.

Das Multibooking stärkt so  die Position unserer Einrichtung als ganz besonderer Akteur der Privatbank unter Achtung der Grundwerte Mirabauds,  die ihren Schwerpunkt auf finanzielle Orthodoxie, eine vorsichtige und selektive  Haltung, strikte Interessenskonflikt-Richtlinien, einen guten Leistungsausweis ihres Führungs-  organs und eine hohe Personalstabilität legt.   

Photo : © J.-F. Robert